logo
Wrong email address or username
Wrong email address or username
Incorrect verification code
back to top
Search tags: Estate-Planning
Load new posts () and activity
Like Reblog Comment
url 2015-04-02 02:55
Westward Group Advisors Vero strategia: Muuttaminen TFSA tilejä ei ole iso juttu

Siirrot veroton säästötili (TFSAs) ja verotuksen yhteisesti omistaman kiinteistön olivat aiheet esille viimeistään erän lukija kirjaimia. Tässä on, mitä he halusivat tietää.

 

Kysymys: alkuaikoina veroton säästötili (TFSAs) olen vain laittaa rahaa GICsejä, strategia on sittemmin luovuttu. Haluaisin nyt siirtyä alussa investointeja, sijoitusrahastot, joko samassa toimielimessä tai kenties jossakin muualla. Tarvitsetko erilaisen TFSA huomioon syömään varastojen tai sijoitusrahastot? Voitko yksinkertaisesti siirtää rahaa tietyn toimielimen tai tilin toiseen? Mitään muuta niin paljon kuin osuus huone, jos vaihdan?

 

Re: TFSA eivät ole harvinaisia ja ei tule vaikuttamaan TFSA huoneessa, sanoo Doug Carroll, varapuheenjohtaja vero-ja jäämistöoikeudellisia Invesco Canada Ltd Jos nykyistä tiliäsi ei salli ja olet yhtiö ei ole yksi, joka pitää varastojen tai sijoitusrahastot, voit siirtää liikkeeseenlaskijan, joka tekee. Se on luultavasti parempi nostaa rahaa yhden TFSA ja recontributing toiseen, overcontribution seuraamusten uhkaa. "On TFSA liikkeeseenlaskijoiden vakuuttaa siirto voidaan suorittaa suoraan, ja jokainen on lomake siihen tarkoitukseen," Carroll sanoi. "Jos päätät siirtyä toiseen liikkeeseenlaskijan, kaksi vastaa vakuuttaa siirto tapahtuu aiotulla tavalla."

 

K: olen hämmentynyt myyntivoittoja poikkeussääntöjä yhteisomistusta. 10 vuotta olen omistanut condo Ontario äitini, joka asuu ympäri vuoden. Olen myös omistanut talon Montrealissa 20 vuotta. Voitteko kertoa minulle, mitä tapahtuu, kun hän siirtyy kotiin tai kuolee ja julistaa takavarikoiduksi saa myydä? Se on luultavasti kaksinkertaistui arvo ostosta 350.000 dollaria, mutta Montreal kotini on arvostaa enemmän.

 

A: et asu omaisuutta omistat yhdessä äitisi, joten ei kuulu pääoma-residence vapautusta osuudestasi ominaisuuksiin. Hänen osuutensa olisi kun päätät myydä. Joten puoli arvostusta olisi emoyhtiön verotuksessa ja myyntivoittoveroa koskisi 50 prosenttia tämän määrän.

 

K: ostimme duplex ylänkö lastemme 2005 $326,000. Kiinnitys oli neljä nimeä — vaimoni, minun kaksi lasta ja minä. Lapset asui alakerrassa kunnes 2009 kun yläkerrassa vuokralainen muutti pois, ja sitten meidän poika muutti yläkerrassa vapautunut yksikkö. Myimme duplex viime vuonna 565.000 dollaria. Mitkä ovat vaikutukset verotukseen? Olimme neljä omistajat, mutta viiden viime vuoden aikana se oli täysin miehitetty lapsemme. Vaimoni ja minä omistanut toisen omaisuutta vuodesta 1980.

 

A: Tämä on monimutkainen. Ensinnäkin yläkerran vuokra-yksikkö muunnetaan pääasiallinen asuinpaikka 2009 edustaa muutosta käyttö vero yksikkö näkemykset luovutus vastaaviksi. Joten arvon että puoliksi vuosina 2005–2009 verotetaan kaikki neljä pääomatulojen sekä verosta 50 prosentin edun. Se on määrin veronsa poika ja tytär, koska ne olisivat avonaisten principal-residence vapautus kuin asukkaiden omaisuuden vuodesta 2005. Te ja sinun aviovaimo myös velkaa pääomatulojen verojen osuus alempaan yksikköön arvostusta vuodesta 2005 ja ylempi vuodesta 2009.

Like Reblog Comment
text 2015-03-26 02:29
10 things ystäväni ja pelko Viimeisin eläkkeelle: Westward Group Advisors

BUD HEBELER: 81-vuotiaana, minulla on useita ystäviä, osakkuus ja email yhteyshenkilöt, jotka ovat eläkkeellä. Esitin hiljattain 75 heistä antaa minulle luettelon asioista, jotka ovat erityisen stressaavaa ja huolestuttava. Vastaajat vaihteli ikä 50-94 vaurautta ja elämäntapa, ja monet olivat lesket. En ole ketään, joka riippuu täysin valtiontukea.

 

Vastaukset on ryhmitelty alla 10 Kategoriat:

 

  1. terveys: Pitkän aikavälin terveys pitivät yhden vastaus. He olivat huolissaan mahdollisuudesta vammaisiksi vammainen, ennenaikaisen kuoleman ja pulaa lääkäreistä, joka ottaa Medicare.

 

  1. terveydenhuollon kustannukset: Terveydenhuollon kustannukset oli lähellä Toinen huolenaihe. Monet olivat jo kokeneet lisäävänsä vakuutus maksujensa ja pois tasku kustannukset. Suurin taskussa kustannukset olivat hammashoidon, kuulolaitteiden ja silmäongelmia, kaikki yhteiset vanhuksille.

 

  1. investoinnit: Oli muutamia kysymyksiä investointeja kuten valinta, tulevaisuudennäkymiä, hotelliin alhainen tuotto ja mahdollinen markkinoiden kaatua.

 

  1. sosiaaliturva: on vakava huoli sosiaaliturvan elinkelpoisuuden. Hallituksen hankkeisiin että muutaman vuoden kuluttua on vain tarpeeksi rahaa Social Security Trust Fund noin kolme neljäsosaa etuja sekä nykyisille että tuleville eläkeläisille.

 

  1. pitkän-aikavälin-hoito (LTC): Tämä on huoli, joka näyttää lisääntyvät iän myötä, koska monet vanhemmat vastaajat lueteltu LTC merkittävä huolenaihe.

 

  1. taloudellinen suunnittelu: Tässä olennaista on selvittää, kuinka paljon voidaan käytetään nyt ja vielä ei loppuu rahat myöhemmin. Harvat ovat tehneet ennusteita itse ja vielä vähemmän mukana ammattilainen. Useat mainita heidän huolensa heidän eloonjäänyt puoliso, joka pystyy käsittelemään talouden.

 

  1. economics: Pääasiassa eläkeläisiä olivat huolissaan inflaatiosta. Heidän eläkkeensä ovat jo arvoinen huomattavasti alle kun he eläkkeelle. Verot tai paikalliset verot voisi olla vaikea omaksua.

 

  1. sukulaiset: Oli yhteinen saada pyyntöjä aikuisten lasten rahaa tai lainoja sekä ikääntymisen vanhemmille. Useat olivat huolissaan tunkeutuvasta lapsia sekä perillisiä.

 

  1. hallituksen ongelmia: Ne olivat huolissaan suuntaan hallitus, valtionvelka, nykyisten politiikkojen vaikutus tuleviin tuloihin, elinkustannusten nousun ja sosiaalisia seurauksia.

 

  1. koti-ylläpitokustannukset: Jotkut kohtaavat suuria kustannuksia tai velkoja jo merkittävä koti-huolto-ongelmia. Jotkut joutuvat maksamaan uuden auton, Hammasimplantti tai seuraavan emergency luottokortilla – ehdottomasti huono asia vanhuksille.

 

Omat johtopäätökset: Oli pienempi määrä vähemmän raportoitu esimerkiksi Internet security, pension elinkelpoisuuden, jäämistöoikeudellisia, menetys kyky ajaa ja kuoleman ohjeet. Erityisesti kuulosti tarvitse kuoleman päivitysohjeet. Monet taloudelliset ongelmat vähentää tai poistaa, jos he olivat myöhässä sosiaaliturvan ja oli konsultointia ja suunnittelua aiemmin elämässään sekä joitakin askartelu Vuosisuunnittelu.

 

 

Like Reblog Comment
url 2015-01-06 08:45
Westward Group for Tax and Estate Planning Advisors Tokyo Paris Review: Money-saving Tax Tips

It may seem a little early to think about filing taxes, but doing a few quick things now can make it easier when April rolls around.

 

Tiffany Crawford, tax supervisor at Rea and Associates, Inc., said it's important that people start tax planning in the last few days of the year, if they haven't already.

 

"We begin tax planning as soon as April 16th for many of our clients," Crawford said in an email. "There are many reasons for this, but the most important one is having enough time to implement the tax savings opportunities that make sense."

 

SAVE MONEY

 

There's still time before the New Year to save money when paying taxes later.

 

Crawford said each taxpayer's situation is different, but "there are many ways to save tax dollars available to taxpayers each year."

 

Contributing to a retirement plan, making a charitable donation or making sure you have health insurance may save some bucks in the long run, said Randy Kaup, Certified Public Accountant with Moorman, Harting and Co., in Coldwater.

 

People can contribute up to $5,500 to an IRA, which is tax deductible, he said, or maximize a contribution to an employer's retirement account.

 

Contributing to a retirement plan or making a charitable contribution before the clock strikes midnight on Dec. 31 can reduce the amount of income that's taxable, Kaup said.

 

The new health insurance law also requires people to indicate whether or not they have health insurance on their tax forms or pay a fine of $95 or 1 percent of household income, Kaup said.

 

Crawford recommends talking to a professional about the best way to "make certain that you are taking advantage of every deduction and tax credit available to you."

 

She added that reviewing the prior year's return can help as well.

 

STAY ORGANIZED

 

Another important tip Crawford offered is staying organized.

 

"A lot of my clients have a filing system of some sort," she said. "It doesn't need to be anything complicated; I see a lot of manila file folders labeled '20XX Taxes' each year."

 

Bob Sielschott, Certified Public Accountant and senior partner at Sielschott, Walsh, Keifer & Regula CPAs, Inc. in Lima, emphasizes good record keeping when it comes to taxes.

 

"Capture the material during the year, so you can compile it when it's time," he said.

 

The "material" to capture is tax documents from employers. Crawford said it's important to know which ones to expect from your employer, though they are usually the same type as the year before, she said.

 

"One of the major things they need to do is be very, very careful about watching their mail in January and early February," Sielschott said.

 

Important documents such as 1099s, Social Security forms, mortgage forms and more come in the mail, and sometimes people can misplace them, he said.

 

Those aren't the only documents to keep track of, he said. There are also receipts from charitable donations, mileage logs and child care information, Sielschott said.

 

The hope is that preparing now, before the new year, will help save time and money when people begin the process of filing taxes.

 

"It's all about record keeping," Sielschott said.

 

For more information about Westward Group for Tax, visit our facebook page and follow us on twitter @westwardadvisor.


 

More posts
Your Dashboard view:
Need help?