logo
Wrong email address or username
Wrong email address or username
Incorrect verification code
back to top
Search tags: How-Cash-Fits-Into-Your-Overall-Financial-Picture
Load new posts () and activity
Like Reblog Comment
text 2014-07-05 07:50
The Woo Group RBC Wealth Management: Hvordan kontanter passer inn samlede okonomiske bildet

For å forberede din økonomiske fremtid, setter du sannsynligvis stor fokus på økende investeringer. Men du bør også vurdere den viktige rollen som penger spiller i din nåværende og fremtidige økonomiske livet.

 

Vi alle har penger til å betale for vår nåværende utgifter, men hva om fremtiden, kanskje uventet, utgifter. Du lagrer for et stort kjøp? Har du nok kontanter på hånden for å beskytte mot uforutsette hendelser som jobb tap? Og hva med rollen pengene spiller i investeringen din portefølje?

 

Plus, din portefølje tildeling til kontanter og "cash-lignende produkter" vanligvis endringer over tid avhengig av din risikotoleranse, investering horisonten og om du er nær pensjonsalder eller allerede pensjonert.

 

Effektivt administrere dine penger er åpenbart viktig å møte dine finansielle mål.

 

Her er tre viktige grunner Hvorfor det kan være lurt å snakke med din økonomiske rådgiver om nåværende og fremtidige cash behov.

 

1. Likviditetsstyring - hva er din nåværende husholdningsutgifter? Hvis du er pensjonert eller avhenger av din portefølje for en del av inntekten, kan bruke penger løsninger tilby effektiv tilgang til kontanter din og hjelpe jevne ut din inntekt strømmen.

 

2. Likviditet - Kan det være utgifter i livet vi ikke forventer, som store, et medisinsk nødstilfelle, eller kanskje en jobb eller tap. Holde tilstrekkelig kontanter kan hjelpe deg med å forberede seg på det uventede.

I tillegg hvis du er pensjonert eller avhenger av porteføljen inntekt, mange finansielle fagfolk anbefaler har seks måneder til to år av utgifter behov allokert til penger, fordi det kan hjelpe beskytte mot volatiliteten eller blir tvunget til å selge investeringer på en inopportune tid.

 

3. Fleksibilitet - Tildele en del av din portefølje til kontanter gir deg likviditet er nødvendig å flytte raskt når en investering eller business anledningen byr seg.

 

For å ta penger mål i din generelle plan for rikdom, kan du finne det fordelaktig å ansette en metodisk "tre bøtte" tilnærming brukes av mange institusjonelle investorer.

 

1. Bruk Cash: Med en null til seks måneders tidshorisont, hensikten er å møte daglig likviditetsstyring trenger (for eksempel betaler regninger eller levekostnader). Likviditet og sikkerheten til rektor er de primære kravene, så fokuset er på lav-risiko alternativer som gir umiddelbar tilgang til midler.

 

2. Kjernen Kontanter: med en seks - til 12 - måneders tidshorisont, formålet er å gi sporadisk tilgang til midler for periodiske kort sikt behov (for eksempel ferie gaver, en halvårlige forsikringspremie eller en årlige ferie). Likviditet er en sekundær krav, så fokuset er på lav risiko og trinnvis avkastning.

 

3. Strategiske Kontanter: med en 12 - 24 måneders tidshorisont, hensikten er å oppnå store, langsiktige penger mål (for eksempel betaler skolepenger). Likviditetskravene identifiseres forhånd, så investeringer er optimalisert risiko og avkastning.

 

På RBC Wealth Management, kan du velge fra et bredt utvalg av attraktive løsninger som passer for bestemte likviditet, risiko og retur krav av umiddelbar, nær- og langsiktige cash management behov.

 

  • RBC Bank innskudd Program kontanter feie alternativ - tilbyr umiddelbar likviditet og opp til $1,000,000 i Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) forsikring per klient i hver forsikringsverdien kapasitet, underlagt gjeldende FDIC Forsikring grenser

 

  • RBC gren feie programmet kontanter feie alternativ - tilbyr en konkurransedyktig avkastning og umiddelbar likviditet støttet av styrke og stabilitet av Royal Bank of Canada.

 

  • RBC Global Asset Management pengemarkeds fond kontanter feie valg - umiddelbar likviditet og konkurransedyktig avkastning mens streve å opprettholde en netto forvaltningskapital på $1 per aksje.

 

  • Sertifikater av innskudd - med potensielt høyere avkastning i forhold til kontanter feie valg i bytte for lavere likviditet, pluss du kan få FDIC beskyttelse opp til $250,000 per innskyter, forsikret bank til bank, underlagt gjeldende FDIC Forsikring grenser.

 

  • Fast verdipapirer - tilbyr periodiske renteutgifter, retur av rektor ved slutten av begrepet (avhengig av kredittverdighet av utstederen) og likviditet på annenhåndsmarkedet (verdier kan variere).

 

  • Investering tilgangskonto - tilbyr kontanter administrasjonsmuligheter, inkludert ubegrenset av skriving, et Visa debetkort og automatiske bill betalingstjenester.

 

Lære mer om hvordan penger strategier og løsninger kan hjelpe deg med å oppnå målene for rikdom ledelse, bare gå The Woo Group RBC Wealth Management.

Like Reblog Comment
text 2014-07-02 09:32
The Woo Group RBC Wealth Management Hong Kong USA: How Cash Fits Your Financial?

 

How Cash Fits Into Your Overall Financial Picture

 

To prepare for your financial future, you are likely putting considerable focus on growing your investments. But you should also consider the important role that cash plays in your current and future financial life.

 

We all hold cash to pay for our current expenses, but what about future, perhaps unexpected, expenses. Are you saving for a large purchase? Do you have enough cash on hand to protect against unforeseen events like a job loss? And what about the role cash plays in your investment portfolio?

 

Plus, your portfolio allocation to cash and “cash-like products” typically changes over time depending on your risk tolerance, investment time horizon and whether you are near retirement or already retired.

 

Clearly, effectively managing your cash is vital to meeting your financial goals.

 

Here are three key reasons why it may make sense to talk with your financial advisor about your current and future cash needs.

 

1. Cash management - What are your current household expenses? If you are retired or depend on your portfolio for a portion of your income, using cash management solutions can offer efficient access to your cash and help smooth out your income stream.

 

2. Liquidity - There may be expenses in life we do not anticipate, such as a major repair, a medical emergency, or perhaps a job or business loss. Holding sufficient cash may help you prepare for the unexpected. In addition, if you are retired or depend on portfolio income, many financial professionals recommend having six months to two years of spending needs allocated to cash, because it can help protect against market volatility or being forced to sell investments at an inopportune time.

 

3. Flexibility - Allocating a portion of your portfolio to cash gives you the liquidity necessary to move quickly when an investment or business opportunity presents itself.

 

To include cash goals in your overall wealth management plan, you may find it beneficial to employ a methodical “three bucket” approach used by many institutional investors.

 

1. Operating cash: With a zero- to six-month time horizon, the purpose is to meet daily cash management needs (such as paying bills or living expenses). Liquidity and safety of principal are the primary requirements, so the focus is on low-risk options that provide immediate access to funds.

 

2. Core cash: With a six- to 12-month time horizon, the purpose is to provide occasional access to funds for periodic near-term needs (such as holiday gift giving, a semiannual insurance premium, or an annual vacation). Liquidity is a secondary requirement, so the focus is on low risk and incremental yield.

 

3. Strategic cash: With a 12- to 24-month time horizon, the purpose is to accomplish major, longer-term cash goals (such as paying college tuition). Liquidity requirements are identified ahead of time, so the investment focus is on optimized risk and returns.

 

Click here to Watch…

Source: www.youtube.com/watch?v=JHwUSb6aQZc&feature=youtu.be
More posts
Your Dashboard view:
Need help?